策”;
• 案例:1月3日,核心账户(9:30:00)、亲属账户(9:30:05)、信托账户(9:30:10)同步买入“大秦铁路”,鹰眼系统标记为“高度协同”,关联度评分直接飙升至68分。
(2)标的重叠的“指纹烙印”
• 操作同步追求“套利效率”,常安排五层账户配置“同产业链标的”(如核心账户买“宁德时代”、亲属账户买“蜂巢能源”),导致“标的重叠率”达55%(监管警戒线30%);
• 周严的算盘模拟:“若遇‘行业政策调控’(如新能源补贴退坡),五层账户将集体承压,不仅暴露关联,更可能引发连锁平仓风险。”
(3)资金路径的“透明管道”
• 尽管第296章“信托设计”实现“法律隔离”,但五层账户仍共用“陆氏资本工行主托管户”作为“资金中转站”,资金划转路径呈“星型放射状”(所有子账户资金均经主托管户流转),被监管称为“教科书式关联架构”;
• 林静的法律团队警示:“《反洗钱法》修订草案拟将‘星型资金路径’列为‘可疑交易模型’,一旦实施,陆氏账户群将面临‘穿透式核查’。”
2. 踪迹迷宫的“设计逻辑”:从“清晰脚印”到“碎玻璃渣”
为解决“协同暴露”,团队设计“踪迹迷宫系统”,其核心是“三维迷雾”:
(1)身份维度:虚拟裂变与亲属嵌套
• “幽灵舰队”扩容:在第295章“亲属名义”基础上,新增“朋友代持层”(3个个体工商户,由陆明远大学同学代持)、“员工跟投层”(5名核心员工,每人以“个人理财”名义开户),将“直接关联人”从2人(陆明远、陆孤影)扩至10人,稀释“核心控制人”浓度;
• “身份马甲”切换:用“钱荒逆行18.0”的“身份生成器”,为每个子账户随机分配“投资风格标签”(如“价值型”“成长型”“量化型”),即使监管筛查“同风格账户”,也因“标签随机”无法锁定关联。
(2)路径维度:碎片转账与离岸跳板
• “资金碎片切割”:取消“主托管户中转”,改为“点对点直连”——核心账户减持“长江电力”的资金,直接划转至亲属账户“宁沪高速”增持专户,每笔转账金额拆分为“3-5笔小额”(单笔<500万,低于大额交易报告标准),且“转账时间”错开1-3小时;
• “离岸
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