场环境和我们的模型,扣除管理费、托管费等所有费用后,我们预设的长期保守情景年化回报目标在4%-6%之间。这足以覆盖父母当前及未来可预见的最高标准养护费用、信托本身的行政开支,并为激励基金池提供适度积累。”吴女士回答得十分谨慎。
“可以。具体投资组合的季度调整,由你和投资委员会按IPS执行,定期向家族理事会报告。”韩丽梅授权。
接下来是陈博士的税务简报。他阐述了信托设立地(最终选择了兼具普通法系优势、税务中立且对家族信托友好的新加坡)的考量,以及资产注入过程中已完成的最优税务筹划,确保本次设立本身税负最小化。同时,他概述了信托未来运作中,在受益人分配、跨境税务申报等方面需要注意的事项和规划思路。“我们将确保信托在所有相关司法管辖区保持税务透明和合规,为受益人处理税务事宜提供专业支持。”陈博士总结道。
周律师则通报了信托的治理架构启动情况:“即日起,‘基石信托家族理事会’正式成立。首届理事会成员为韩丽梅女士、张艳红女士。理事会将每季度召开一次正式会议,审议信托财务报告、投资表现、受益分配情况,并决策需要理事会批准的重大事项。日常沟通将通过加密线上平台进行。受托人(银行)将每月提交资产报告,每季度提交详细管理报告。”
欧阳教授补充了关于“家族行为守则”宣导和未来理事会成员培养的初步想法。林医生则提醒,关于父母医疗决策的“预先指示”文件,需要尽快在律师和医生见证下协助父母完成(如果其精神状况允许表达意愿),并纳入信托档案。
启动会结束时,已近中午。阳光变得更加明亮炽烈,将会议室照得一片通明。所有议程完毕,皮埃尔先生和梁女士再次表达了服务承诺,便与顾问团队其他人一同礼貌告辞。会议室里,最终只剩下韩丽梅和张艳红姐妹二人。
巨大的弧形窗外,是她们亲手参与打造、如今已能俯瞰的繁华都市。室内,寂静无声,只有阳光移动的轨迹和空气中尚未散尽的、属于重大决定的余韵。
张艳红走到窗边,望着下面蝼蚁般的车流和火柴盒般的楼宇,轻声说:“姐,签完字,好像心里……更踏实了,也更……空了。”
韩丽梅也走到她身边,并肩而立。她的目光同样投向远方,声音平静无波:“踏实,是因为该做的、能想到的,都做了。空,是因为责任才刚刚开始。信托是工具,是框架,但最终让这个家有温度、走下去的,依然是里面的人。我
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